【エッセイ】金融資産の増加に思うこと

主な投資手法に、「バリュー投資」と「グロース投資」がある。
「バリュー投資」は、企業の資産価値などから判断して割安な銘柄を買い付ける手法。
かたや、「グロース投資」は、企業の成長性が市場平均より高い銘柄を買い付ける手法。

自身は、株式投資を始めてから、基本、「バリュー投資」であるｗ

自身が「バリュー投資」で注視している指標は「BPS（Book-value Per Share）」。

「BPS」は1株当たり純資産といい、計算式は純資産÷発行株式数、いわゆる定価である。

企業の業績が伸びている場合、企業の資産が増えるため、「BPS」は増え続ける。

つまり、何もしなくても、保有株の定価、すなわち金融資産が増加するのであるｗ

9月決算前、自身が運用している3つのファンドの「BPS」は以下だった。

・Y＆Kファンド（4銘柄）：83,448,330円。

・Rファンド（1銘柄）：14,943,960円。

・Mファンド（7銘柄）：14,555,204円ｗ

ところが、9月決算後の3つのファンドの「BPS」は以下になる。

・Y＆Kファンド（4銘柄）：90,778,420円（+7,330,090円）。

・Rファンド（1銘柄）：15,374,640円（+430,680円）。

・Mファンド（7銘柄）：15,041,891円（+486,687円）ｗ

Y＆Kファンドの「BPS」は、3月決算時より、わずか半年で700万円以上の増加である。

娘のRファンドと合算すると、親子で保有する株の「BPS」は1億円を超えている。

贈与や相続時の株の評価もそうだが、日々の株価に「BPS」は反映されない。

「BPS」より、はるかに安い株価で取引されることが多いのだから、株は面白いｗ