【エッセイ】Mファンドで気がかりなこと

自身は数年前から、知人女性の保有株をMファンドとして運用している。

最初に、ポートフォリオを見たとき、問題点が2つあると思った。

1つは、投資額と比較して、保有銘柄数が多いこと。

1つは、高値のときに売却しなかったため、多くの銘柄が含み損になっていたことｗ

自身が運用開始した際の保有銘柄と損益は以下だった。

・6098 ㈱リクルートホールディングス：〇含み益

・6178 日本郵政㈱：×含み損

・7211 三菱自動車㈱：×含み損

・8267 イオン㈱：〇含み益

・8306 ㈱三菱UFJフィナンシャル・グループ：×含み損

・8411 ㈱みずほフィナンシャルグループ：×含み損

・8624 いちよし証券㈱：×含み損

・9101 日本郵船㈱：×含み損ｗ

手始めに、含み益の6098と8267の売却を提案した。

6098はOKだったが、8267は売りたくないという。

理由を聞くと、売ると優待のメリットを受けられないということだった。

8267の含み益は数年分の優待メリットを上回っていたが、意思を尊重し残すことにしたｗ

6098の売却資金と追加資金で、含み損率が高かった7211と8624を買い増した。

先日、長らく含み損だった9101が急騰し、含み益に転じた。

ただ、過去に一部を損切りした損失分があった。

昨日、含み益が損失額を上回ったので、全数、売却したｗ

現在の保有銘柄と損益は以下になる。

・6178 日本郵政㈱：×含み損

・7211 三菱自動車㈱：×含み損

・8267 イオン㈱：〇含み益

・8306 ㈱三菱UFJフィナンシャル・グループ：×含み損

・8411 ㈱みずほフィナンシャルグループ：×含み損

・8624 いちよし証券㈱：×含み損ｗ

近日中に、9101の売却資金と追加資金で、含み損銘柄の買い増しを行う予定だ。

だが、自身には気がかりなことが1つある。

下図は、8267の10年チャート。

気がかりなことは、唯一の含み益である8267が、下がり始めていることであるｗ