【Yファンド】2018年総括～3年間で株式資産が倍増～

2018年末のYファンドの運用状況は以下になる。
・取得額合計：6,379,410円
・評価額合計：16,557,000円
・損益額合計：10,177,590円（参考：買値からの評価損益合計：358,000円）

今年のYファンドでの株式売買は、大きく分けると3回だった。
年初、8543 ㈱みなと銀行（7321 ㈱関西みらいフィナンシャルグループ）買い
7月、7321 ㈱関西みらいフィナンシャルグループ売り
8月、8306 ㈱三菱UFJフィナンシャル・グループ買い増し（10,000株→20,000株）w

株の定価であるBPSに対して、どれだけ安く仕込めているかが下の表になる。
3年前の2015年12月30日は、BPS17,987,800円に対して、取得金額8,369,600円。
2018年12月29日は、BPS36,022,120円に対して、取得金額16,199,000円だった。
つまり、3年間で株式資産が倍になったことになるｗ

金融資産3000万円以上をアッパーマス層、5000万円以上を準富裕層というらしい。
自身は株式資産だけでアッパーマス層ということになる。
ちなみに、他の金融資産を含めると、5000万円を軽く超える。
株式資産の倍増により、準富裕層になったようだｗ

このペースで行くと、いずれ金融資産1億円以上の富裕層になるだろう。
だが、先日、書いたように、現在の資産でも相続税の課税対象である。
相続のときに備えて、来年から計画的に生前贈与を行なっていく。
それでも、相続税の課税対象になるなら、その分は寄付しようかと考えているｗ